צוואה הינה מסמך משפטי אשר מפרט את חלוקת הרכוש והנכסים של אדם מסוים לאחר לכתו מן העולם. ירושה היא אותו רכוש המועבר ליורשיו של המנוח אולם הצוואה היא זו שקובעת מי היורשים. בהיעדר צוואה קבילה מבחינה משפטית הירושה תעבור אל היורשים הקבועים על פי חוק הירושה. לכן, במידה ואתם רוצים לשלוט לגבי חלוקת הרכוש שלכם לאחר לכתכם מהעולם כדאי להכין צוואה מבעוד מועד.
אילו סוגי צוואות קיימות וכיצד ניתן לערוך צוואה?
את הצוואה ניתן לערוך בכתב יד, לפני עדים, לפני הרשות ולעתים נדירות גם בעל פה. נהוג בדרך כלל שהצוואה תהיה בכתב ונחתמה אל מול עו"ד ונוטריון מוסמך העוסק בתחום דיני משפחה וירושות. ישנן 3 סוגי צוואות: רגילה, משותפת והדדית.
הצוואה הרגילה הנה צוואה אחת הנכתבת על ידי כל אדם באופן עצמאי ולגבי רכושו ונכסיו. צוואה משותפת תהיה צוואה אחת של שני בני הזוג לגבי רכושם המשותף כאשר כל הנכתב בצוואה מוסכם על שניהם ושניהם חתומים על הצוואה. צוואה הדדית תהיה צוואה דומה לצוואה המשותפת אולם תכלול 2 גרסאות של צוואה, עבור כל אחד מבני הזוג, בהסתמך על הצוואה של האחר.
מה זה אומר בהסתמך על הצוואה של האחר?
הכוונה היא לכך שהנאמר בצוואה, בין אם היא נכתבת כמסמך אחד או שני מסמכים נפרדים הנחתמים יחד באותו היום ובאותה שעה ובאותו מקום, יסתמכו על הצוואה של השני ושני בני הזוג מכירים בנכתב בצוואה של האחר טרם החתימה על הצוואה ההדדית.
לדוגמה: שני בני הזוג מחליטים שבמקרה של פטירת בן הזוג הראשון כל רכושו ונכסיו עוברים לבן הזוג השני, כאשר בפטירת בן הזוג השני כל הנכסים והרכוש שצברו במהלך חייהם יועבר לילדיהם. כמובן שצוואה הדדית הנה בעלת יתרונות וחסרונות כמו כל דבר בחיים ולעתים אף יכולה ליצור קונפליקטים.
קונפליקטים ובעיות שיכולות להיווצר במקרה של צוואה הדדית:
- אדם ראשון הולך לעולמו ומותיר לבן הזוג השני את כל רכושו. לשניים הייתה צוואה הדדית שלאחר פטירת בן הזוג השני כל הרכוש הולך שווה בשווה בין ילדיהם. לאחר פטירת בן הזוג הראשון, בן הזוג השני החליט לשנות את הצוואה שלו ולקפח את אחד הילדים או לכלול צד נוסף בצוואה.
- אדם ראשון הולך לעולמי ומותיר לבן הזוג השני את כל רכושו. בן הזוג השני מעביר כספים רבים לצד שלישי (לדוגמה בן זוג חדש או בן משפחה כלשהו) ואפילו רושם נכס על צד שלישי ובכך מרוקן למעשה את נכסיו ורכושו של בן הזוג הראשון שהלך לעולמו כך שעבור הילדים היורשים הבאים לא יישאר את מה לדרוש.
- בעיה בנושא ביטול צוואה הדדית – ישנה דרך לבטל צוואה הדדית כששני בני הזוג עדיין בחייהם אולם אין הגדרה גורפת לגבי איך זה מתבצע. הקבוע בחוק הוא שבן הזוג האחד יעביר לבן הזוג השני הודעה בכתב בנושא ביטול הצוואה ההדדית כך שאין ספק כי בן הזוג השני ראה את ההודעה. אך תמיד הודעות עשויות להיעלם ולא רשום כיצד ההודעה הזו צריכה להגיע וכו'.
האם הצוואה חייבת להיות שוויונית?
שני בני הזוג חייבים להסתמך בצוואתם ההדדית על הנאמר בחלקו השני של הצוואה אולם הם אינם חייבים לכלול פרטים שוויוניים. כלומר בן זוג אחד יכול להוריד את כל רכושו לבן הזוג השני בעוד שבן הזוג השני, במידה והוא נפטר קודם, יכול להחליט שרכושו ילך ישירות אל הילדים.
לעריכת צוואה הדדית אצל עורך מוסמך ומקצועי לדיני משפחה וירושות פנו אל משרד עורכי הדין עמית ורד הממוקם ברחוב רוטשילד 15, ראשון לציון.
