המגשרת - הבלוג של אורנה שפטר

מהו הגיל "הנכון" לעריכת צוואה?

מאת: הילה גורן, עו"ד ומגשרת.     אתם כבני 30, נשואים מזה שנה ולפני חודש נולד ילדכם הראשון, או שאתם כבני 40, ידועים בציבור מזה 10 שנים והורים ל-3 ילדים קטינים, או שאתם כבני 55, נשואים מזה 28 שנים, כבר סבא וסבתא לנכדים- האם הגיע זמנכם לערוך צוואה? על שאלות אלו ועל סוגי צוואות מקובלות ארחיב בכתבה זו. לפני כשנה […]

אורנה שפטר

03/08/2015


תמונה מידין1

מאת: הילה גורן, עו"ד ומגשרת.    

אתם כבני 30, נשואים מזה שנה ולפני חודש נולד ילדכם הראשון, או שאתם כבני 40, ידועים בציבור מזה 10 שנים והורים ל-3 ילדים קטינים, או שאתם כבני 55, נשואים מזה 28 שנים, כבר סבא וסבתא לנכדים- האם הגיע זמנכם לערוך צוואה? על שאלות אלו ועל סוגי צוואות מקובלות ארחיב בכתבה זו.

לפני כשנה אשה בת 38 הלכה לעולמה ולא הותירה אחריה צוואה. על פי חוק הירושה בעלה ושני ילדיה יורשים את רכושה (1/2 הבעל ו- 1/2 הילדים בחלקים שווים ביניהם). במועד פטירת האשה ילדיה היו עדיין קטינים (מתחת לגיל 18). האלמן הגיע לאחרונה למשרדי מאחר ורצה למכור את דירת המגורים של המשפחה ולעבור להתגורר ליד הוריו, כדי שיסייעו לו בגידול הילדים. ללא ייעוץ משפטי ופנייה לביהמ"ש לענייני משפחה האלמן אינו יכול למכור את הדירה היות וילדיו הקטינים הפכו לשותפיו לדירה מתוקף היותם היורשים של אימם ז"ל. האלמן נאלץ  לשלם אגרות לבית המשפט ושכר טרחת עו"ד ולעבור תהליך ארוך ומורכב עד לקבלת אישור של בית המשפט למכור את הדירה.

מקרה נוסף, לפני מספר חודשים הגיעה למשרדי אשה בשנות ה- 50 לחייה וסיפרה לי תוך כדי בכי מר שבעלה הלך לעולמו בטרם עת בגיל 55 ולא הותיר אחריו צוואה, כך שעל פי החוק היא וילדיה הבגירים (מעל גיל 18), ירשו את רכושו יחדיו. אחד מהילדים של אותה אלמנה דרש ממנה בתוקף למכור את הדירה בה התגוררה מזה 20 שנה. מאחר וסירבה למכירה פנה בנה לבית המשפט לענייני משפחה בתביעה לפירוק השיתוף בדירה. אין המילים יכולות לתאר את חוסר האונים ועוגמת הנפש הקשה שחשה אותה אלמנה.

כיצד ניתן היה למנוע מקרים קשים ומכאיבים כאלו?

הפתרון קיים במסגרת סעיף 8א. לחוק הירושה המתיר עריכת צוואות הדדיות בין בני זוג,  כך שבשונה מהקבוע בחוק הירושה, לפיו בן הזוג והילדים יורשים את בן הזוג שהלך לעולמו, יכולים בני הזוג לערוך צוואות הדדיות שמטרתן בראש ובראשונה להבטיח את בן הזוג שנותר בחיים ולהעביר אליו את כל הרכוש של בן הזוג שנפטר. הצוואות ההדדיות נערכות לשני בני הזוג ושניהם מתחייבים אחד כלפי, השני כי לאחר אריכות ימיהם יעבירו את כל הרכוש תחילה אחד לשני ולאחר מכן לילדיהם.

היתרון בעריכת צוואות הדדיות הינו שלאחר פטירת אחד מבני הזוג ילדיהם אינם נכנסים (עדיין) בנעלי בן הזוג שנפטר ובן הזוג הנותר בחיים יכול להמשיך את חייו בכבוד, מבלי שיהיה תלוי ברצונו או ברשותו של מי מילדיו או באישור של ביהמ"ש לפעולות של מכירה/קנייה וכדו'. כמו כן, שני בני הזוג מבטיחים את חלקם של ילדיהם המשותפים לאחר אריכות ימיהם ברכושם.

החסרון בעריכת צוואות הדדיות הינו הגבלת חופש האדם לצוות על רכושו לאחר פטירתו והכנסת אלמנט של הסתמכות הדדית בין בני הזוג, אלמנט שאינו קיים כאשר אדם עורך צוואה שאינה הדדית אך ורק לעצמו.

 יחד עם זאת, בשנת 2005 תוקן חוק הירושה כך שבתנאים מסוימים,  כל אחד מבני הזוג יכול לבטל צוואה הדדית שערך יחד עם בן/ת זוגו אחרי שנת 2005. כך למשל, במידה ששני בני הזוג עדיין חיים: כל שעל בן הזוג שברצונו לבטל את הצוואה ההדדית לעשות הינו  להודיע על כך בכתב לבן זוגו, התוצאה תהיה ששתי הצוואות של שני בני הזוג בטלות. מומלץ לעשות כן במיוחד במקרים של פירוד או סכסוך בין בני הזוג וכמובן במקרה של גירושין.

במידה ואחד מבני הזוג הלך לעולמו ובן הזוג השני מעוניין לבטל את צוואתו ההדדית,  כל עוד הירושה לא חולקה בין היורשים: על בן הזוג הנותר בחיים לוותר על החלק שירש מבן זוגו שנפטר ואז יוכל לבטל את צוואתו ההדדית. במידה והירושה חולקה זה מכבר בין היורשים: על בן הזוג הנותר בחיים להשיב לעיזבון את כל מה שירש מבן זוגו שנפטר ואז יוכל לבטל את צוואתו ההדדית.

אם כן, מהו הגיל "נכון" לערוך צוואה?

נהוג ומקובל לחשוב: "כאשר נגיע לגיל השלישי (בסביבות גיל 60) נתחיל לחשוב על הצורך לערוך צוואה". דעה נפוצה זו טעות ביסודה והיא עשוייה לגרום לקשיים רבים עם פטירתו, חס וחלילה, של אחד מבני הזוג בגיל צעיר יחסית ובטרם עת, כפי שקרה לאותו אלמן שלא יכל ללא פנייה לביהמ"ש למכור את הדירה שהייתה משותפת לו ולאשתו ז"ל וכפי שקרה לאותה אלמנה שבנה הגיש כנגדה תביעה למכירת הדירה בה חיה מזה 20 שנה.

התחתנם ונולדו לכם ילדים? כדאי ומומלץ לערוך צוואה הדדית המבטיחה את שניכם ואת עתיד ילדיכם. גם כאשר נראה שרחוק היום שצריך או כדאי להתחיל לחשוב על עריכת צוואה או על מידת ימיכם,  מומלץ להתכונן לרע מכל ולהיערך בהתאם ולמנוע סכסוכים וקשיים עתידיים.

מאחלת לכם בריאות ואריכות ימים עו"ד ומגשרת הילה גורן , משרד עו"ד לענייני משפחה וירושה, רח' ז'בוטינסקי 155, ר"ג, טל':  03-7444550, 054-8054140.          E-MAIL: [email protected], כתובת האתר: www.hgl.co.il.